2,702万円を投資信託にぶち込んだ結果(2024.04)

積立投資 7年 7ヶ月経過

2016年9月から積立投資をはじめ、7年と7ヶ月経過

2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。

後は趣味でオルカンとかNASDAQ100などを買っている(買わないとS&P500以外興味なくなってしまうので)

たまに趣味枠を大きく買っている時は何かのキャンペーンに乗っかっている時が多い。

NASDAQ100指数(NDX)で ▲5%ルール点灯

4月中旬 NASDAQ100指数(NDX) で▲5%ルールが点灯したため ▲５％ルール投資法 に沿って ニッセイNASDAQ100インデックス を多めに購入した。

今回から前から気になっていた信託報酬がちょっと安い(信託報酬 0.2035%[実質0.3%強]) ニッセイNASDAQ100インデックス を積立対象とした。

それに伴い今まで積立購入していた eMAXIS NASDAQ100インデックス (信託報酬0.44%) は今月で積立終了(売却はしない)とする。

※2024年6月13日より eMAXIS NASDAQ100インデックス の信託報酬が0.2035%に引き下げるとの発表があったが時すでに遅し、しばらくは ニッセイNASDAQ100インデックス を積み立てていく。

2,702万円を投資信託にぶち込んだ結果

※ひと月の投資金額が90万円となっていますが、これは給料が高いわけではなく、今まで地道に貯蓄していたものや一部利益確定した資産を投資信託に移行しているだけです。

含み益は、このブログ作成時に1,091万円の含み益となっている(評価額 3,793万円)

過去の利益確定・損だしと現状損益まとめ

[以前に利益確定したもの(税引後)] 519万円

[日本高配当株を含んだ損出し分(還付金込)] -280万円

[現在の投資信託 含み益] 1,091万円 (ブログ作成時)

以上まとめると

投資信託をはじめてから(確定した損益含め) 1,330万円の含み益となっている。

先月からの比較

先月(3月)の含み益 1,399万円から 今月(4月)の含み益 1,330万円になり、-69万円ほど含み益が減った。

YoutubeやSNSなどで、『新NISA損切り』など信じられない言葉が飛び交っていたが、みんな気が早すぎでビックリしている。

長期投資は15年20年を考えなければいけないと思うので、自分ですら半分も行っていない。

最近の下げなんて、よくある下げだと思うんだけど、この程度で損切りするなら投資をしない方がいいと思う。

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