最終回!? 3,282万円を投資信託にぶち込んだ結果(2025.12)

積立投資 9年と3ヶ月経過

2016年9月から積立投資をはじめ、9年と3ヶ月経過

2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。

後は趣味でオルカンとかNASDAQ100などを買っていたが、完全に無職生活となったため2025年1月で趣味枠の積立を終了した。

3,282万円を投資信託にぶち込んだ結果

※ひと月の投資金額が20万円となっていますが、これは給料が高いわけではなく(2024年6月より無職・・)、今まで地道に貯蓄していたものや一部利益確定した資産を投資信託に移行しているだけです。

含み益は、このブログ作成時に2,779万円の含み益となっている(評価額 6,061万円)

過去の利益確定・損だしと現状損益まとめ

[以前に利益確定したもの(税引後)] 547万円

[日本高配当株を含んだ損出し分(還付金込)] -302万円

[現在の投資信託 含み益] 2,779万円 (ブログ作成時)

以上まとめると

投資信託をはじめてから(確定した損益含め) 3,024万円の含み益

先月からの比較

先月(11月)の含み益 2,948万円から、

今月(12月)は含み益 3,024万円となり、含み益が76万円増えた。

今月は年末の調整で投資信託を売却する予定があるため、いつもより1週間ほど早く集計をまとめた。

12月半ばまでは「今年のクリスマスラリーは来ない」と諦めていたが、

蓋を開けてみれば嬉しい誤算となり、良い結果で締めくくることができた。

2025年 投資信託結果

昨年2024年末の含み益2,151万円から、

今年2025年末の含み益3,024万円となり、1年で含み益が873万円増加した。

今年を振り返れば、4月頃にちょっとした下落局面があった。

あの時、結構な数の投資家が脱落したような感じだったが、

自分の場合はタイにプチ移住していたタイミングだったこともあり、いい意味で相場をスルーできたのが幸いしたかも。

とはいえ、冷静に考えれば4月の下落など「かわいいもの」であり、暴落とは到底言えない。

本当の暴落は、1年間下がり続け、翌年こそはと期待してもさらに下落が止まらず、誰もが株価など見たくなくなる状況を指すのだと思う。

そのような状況は決して歓迎しないが、相場の世界では十分にあり得ることだ。

「最悪の事態」は常に起こる。そう肝に銘じながら、今後も淡々と投資を続けていきたい。

今後の運用報告について

1年半も無職の身でありながら、よく新規積立を続けてこれたもんだｗ

ただ、さすがに現金比率が低くなってきたため、来年からは新規の積立投資は行わず、特定口座からNISA口座への資産移行のみとなる。

加えて、来年からは本格的に資産の取崩し生活も始まる予定。

このように運用のフェーズが大きく変わるため、

今までの様な報告方法ではなくなるかもしれないが、自分なりの記録は引き続き残していきたい。

一日ワンクリックご協力お願いいたします

一日ワンクリックご協力お願いいたします

278万円を金(ゴールド)にぶち込んだ結果(2025.12)

純金積立を開始してから約13年2ヶ月 経過(積立自体は終了) 金の売却時に利益に対して税金がかかるが、年間50万円分の特別控除がある。 この枠を最大限に活用し、税負担を抑えながら利益を確定させていく戦 ...

続きを見る

3,262万円を投資信託にぶち込んだ結果(2025.11)

積立投資 9年と2ヶ月経過 2016年9月から積立投資をはじめ、9年と2ヶ月経過 2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。 後は趣味でオルカンとかN ...

続きを見る