資産運用 積立投資

[積立投資] 利益を出すために必要な年数 [投資信託]

積立投資は、一度設定したあとは何も考えずに日々を過ごすのがいいと思うが、それでも必ず暴落は発生する。

そんな時、「売らないと大損する」「積立投資をやめよう」というような考えが浮かんでくる。

投資は自己責任 最終的に誰も助けてはくれない。

しかし、Youtubeで参考になるチャンネルがあったのでそれをまとめてみた。

未来が過去のようになるとは限らないが、ITバブル崩壊、リーマンショック、コロナショックなど暴落時に積立投資を続けていたらどうなったかを知らないより知っていたほうがいいと思う。

過去を知り下落に強いメンタルを持つ

Youtubeの 【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話 でまとめられている

上記 動画の目的

2020年3月の暴落で 積立休止+売却 をしてしまった投資家が多かったようです。
「価格が下落した時は相対的に購入できる口数が増える」と頭では理解していてもどうしても感情が優先されてしまいます。だったら、利益を出すための必要最低期間の目安を作ることにより、途中で諦めてしまう投資家を減らせるのではないかと考えました。

との事です。

いつも 有益な情報を提供していただき、ありがとうございます。

検証の条件

投資対象 S&P500
計算期間 1997年4月 ~ 2020年3月
積立期間 毎月3万円
積立期間 10年間15年間
積立総額 360万円(積立期間10年)・540万円(積立期間15年)

計算期間のS&P500チャート

計算期間のドル円チャート

積立期間10年間の検証結果

積立期間 10年間
検証 検証期間 投資金額 評価額 損益額 損益率
1997年~2007年 3,600,000 4,577,925 977,925 27.16%
1998年~2008年 3,600,000 3,569,338 -30,662 -0.85%
1999年~2009年 3,600,000 2,096,715 -1,503,285 -41.76%
2000年~2010年 3,600,000 2,951,969 -648,031 -18%
2001年~2011年 3,600,000 3,206,318 -393,682 -10.94%
2002年~2012年 3,600,000 3,474,806 -125,194 -3.48%
2003年~2013年 3,600,000 4,440,322 840,322 23.34%
2004年~2014年 3,600,000 5,676,671 2,076,671 57.69%
2005年~2015年 3,600,000 7,022,412 3,422,412 95.07%
2006年~2016年 3,600,000 6,383,606 2,783,606 77.32%
2007年~2017年 3,600,000 7,057,043 3,457,043 96.03%
2008年~2018年 3,600,000 7,274,479 3,674,479 102.07%
2009年~2019年 3,600,000 7,372,119 3,772,119 104.78%
2010年~2020年 3,600,000 5,780,858 2,180,858 60.58%
14戦 9勝 5敗(勝率64%)
平均 3,600,000 5,063,184 1,463,184 40.64%

積立期間15年間の検証結果

積立期間 15年間
検証 検証期間 投資金額 評価額 損益額 損益率
1997年~2012年 5,400,000 5,107,210 -292,790 -5.42%
1998年~2013年 5,400,000 6,454,460 1,054,460 19.53%
1999年~2014年 5,400,000 8,335,078 2,935,078 54.35%
2000年~2015年 5,400,000 10,556,568 5,156,568 95.49%
2001年~2016年 5,400,000 9,643,729 4,243,729 78.59%
2002年~2017年 5,400,000 10,748,912 5,348,912 99.05%
2003年~2018年 5,400,000 10,892,847 5,492,847 101.72%
2004年~2019年 5,400,000 11,587,803 6,187,803 114.59%
2005年~2020年 5,400,000 9,780,906 4,380,906 81.13%
9戦 8勝 1敗(勝率89%)
平均 5,400,000 9,234,168 3,834,168 71.00%

結論

・ 積立投資で利益を出すために必要な期間は 15年(米国株式)

ここまで書いておいてなんだけど、 【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話  で公開されている動画を見ないと本質は分からない・・

中途半端なまとめですいません。

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