967万円を投資信託にぶち込んだ結果

積立投資 6年経過

2016年9月から積立投資をはじめ、6年経過

信託報酬が比較的高い 以下４つの投資信託の売却を決めた。

・セゾンバンガード・GBF  (信託報酬 0.557%)

・セゾン資産形成の達人ファンド (信託報酬 1.54%)

・世界経済インデックスファンド (信託報酬 0.55%)

・世界経済インデックスF 株式シフト型 (信託報酬 0.605%)

全て、6年続けてきた投資信託、ちょっと寂しいがコストは低くしていきたい。

売却益と税金まとめ

税引き後の利益が 5,192,436円

投資信託	累計積立額	売却時評価額	損益	税引き後利益
セゾンバンガード・GBF	￥4,550,000	￥6,030,726	￥1,470,726	￥1,171,978
セゾン資産形成の達人ファンド	￥4,550,000	￥6,625,927	￥2,075,927	￥1,654,210
世界経済インデックスファンド	￥4,480,000	￥5,748,859	￥1,268,859	￥1,011,090
世界経済インデックスファンド(株式シフト型)	￥4,480,000	￥6,180,644	￥1,700,644	￥1,355,158

税金はなんと 1,323,720円。コストを考えての売却だったがそのまま持ってた方がよかったかもしれないｗ

この税金は取られるだけだともったいないので、マイナスになっている投資信託を 損だし する予定。

967万円を投資信託にぶち込んだ結果

※ひと月の投資金額が21万円となっているが、これは給料が高いわけではなく、今まで地道に貯蓄していたものを投資信託に移行しているだけです。

損益は、このブログ作成時に18万円の利益が出ている(評価額 958万円)

[利益確定した(税引後利益)519万円と合わせ、537万円の利益]

10月からの予定

一度、利益確定してしまったので手元に現金が多めにある。

そのため、今後の下落相場に対し10月より1年ぐらいかけてドルコスト平均法で多めに積立をする予定。

今までは意味もなく、分散して購入していた4つの投資信託(中身である投資先があまり分散されていない)

主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) に一本化する。

それだけだと個人的に面白くないので趣味で eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ) 、eMAXIS NASDAQ100インデックス、ニッセイ外国株式インデックスファンド

を少額購入していく(なんとなく1銘柄ではつまらないのでｗ)

まぁ、主軸を決めただけで、分散があまり効いていない４銘柄の購入は続けて楽しんでいく。

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