積立投資 7年 10ヶ月経過
2016年9月から積立投資をはじめ、7年と10ヶ月経過
2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。
後は趣味でオルカンとかNASDAQ100などを買っている(買わないとS&P500以外興味なくなってしまうので)
たまに趣味枠を大きく買っている時は何かのキャンペーンに乗っかっている時が多い。
今月は結構下がって NASDAQ100指数(NDX) で ▲５％ルールが点灯するかと思ったが残念ながらそこまでは下げてくれなかった。
2,822万円を投資信託にぶち込んだ結果
| 投資信託 | 2024年7月 (7年 10ヶ月目) | ||
|---|---|---|---|
| ひと月積立額 | 累計積立額 | 損益 | |
| eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | ￥350,000 | ￥18,450,000 | ￥8,320,663 |
| eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ) | ￥15,000 | ￥3,145,000 | ￥1,586,917 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 2024.04 積立終了 | ￥3,015,000 | ￥1,210,514 |
| ニッセイ外国株式インデックスF | ￥15,000 | ￥ 3,050,000 | ￥1,808,087 |
| ニッセイNASDAQ100インデックス | ￥20,000 | ￥560,000 | ￥35,280 |
| 合計 | ￥400,000 | ￥28,220,000 | ￥12,961,461 |
※ひと月の投資金額が40万円となっていますが、これは給料が高いわけではなく(2024年6月より無職・・)、今まで地道に貯蓄していたものや一部利益確定した資産を投資信託に移行しているだけです。
含み益は、このブログ作成時に1,296万円の含み益となっている(評価額 4,118万円)
過去の利益確定・損だしと現状損益まとめ
[以前に利益確定したもの(税引後)] 519万円
[日本高配当株を含んだ損出し分(還付金込)] -280万円
[現在の投資信託 含み益] 1,296万円 (ブログ作成時)
以上まとめると
投資信託をはじめてから(確定した損益含め) 1,535万円の含み益
先月からの比較
先月(6月)の含み益 1,758万円から 今月(7月)の含み益 1,535万円になり、223万円ほど含み益が減った。
今年は上昇しすぎで逆に不安になっていたので、このように調整してくれると落ち着く。
自分は投資信託の年利を4%で考えているので、ぶっちゃけると今の含み益が4～5割減ったぐらいが普通だと思っている(そうなったら気分は悪いが)
来月以降も不安定な相場が続くかもしれないが、積み立てて待つだけが仕事だ。
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