積立投資 8年経過
2016年9月から積立投資をはじめ、8年経過
2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。
後は趣味でオルカンとかNASDAQ100などを買っている(買わないとS&P500以外興味なくなってしまうので)
たまに趣味枠を大きく買っている時は何かのキャンペーンに乗っかっている時が多い。
無職なので今月から積立額を減らすはずだったが、9月上旬 NASDAQ100指数(NDX) で今年2回目の▲5%ルールが点灯したため
▲５％ルール投資法 に沿って ニッセイNASDAQ100インデックス を多めに購入した。
2,942万円を投資信託にぶち込んだ結果
| 投資信託 | 2024年9月 (8年目) | ||
|---|---|---|---|
| ひと月積立額 | 累計積立額 | 損益 | |
| eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | ￥250,000 | ￥19,050,000 | ￥8,072,224 |
| eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ) | ￥15,000 | ￥3,175,000 | ￥1,565,938 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 2024.04 積立終了 | ￥3,015,000 | ￥1,201,192 |
| ニッセイ外国株式インデックスF | ￥15,000 | ￥ 3,080,000 | ￥1,780,493 |
| ニッセイNASDAQ100インデックス | ￥520,000 | ￥1,100,000 | ￥67,571 |
| 合計 | ￥800,000 | ￥29,420,000 | ￥12,687,418 |
※ひと月の投資金額が80万円となっていますが、これは給料が高いわけではなく(2024年6月より無職・・)、今まで地道に貯蓄していたものや一部利益確定した資産を投資信託に移行しているだけです。
含み益は、このブログ作成時に1,268万円の含み益となっている(評価額 4,210万円)
過去の利益確定・損だしと現状損益まとめ
[以前に利益確定したもの(税引後)] 519万円
[日本高配当株を含んだ損出し分(還付金込)] -280万円
[現在の投資信託 含み益] 1,268万円 (ブログ作成時)
以上まとめると
投資信託をはじめてから(確定した損益含め) 1,507万円の含み益
先月からの比較
先月(8月)の含み益 1,448万円から 今月(9月)の含み益 1,507万円になり、59万円ほど含み益が増えた。
先月に続きしばらく調整すると思っていたので意外だ。
9月上旬は▲5%ルールが点灯するぐらい崩れていたのに分からないもんだ。
ただ、そろそろ▲5%ルールが点灯してもポートフォリオが崩れてしまうので追加投資は控えていくと思う。
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