積立投資 8年と3ヶ月経過
2016年9月から積立投資をはじめ、8年と3ヶ月経過
2022年9月より、主軸を eMAXIS Slim米国株式(S&P500) にした。
後は趣味でオルカンとかNASDAQ100などを買っている(買わないとS&P500以外興味なくなってしまうので)
たまに趣味枠を大きく買っている時は何かのキャンペーンに乗っかっている時が多い。
3,032万円を投資信託にぶち込んだ結果
| 投資信託 | 2024年12月 (8年 3ヶ月目) | ||
|---|---|---|---|
| ひと月積立額 | 累計積立額 | 損益 | |
| eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | ￥250,000 | ￥19,800,000 | ￥12,374,327 |
| eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙ・ｶﾝﾄﾘｰ) | ￥15,000 | ￥3,220,000 | ￥2,095,280 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 2024.04 積立終了 | ￥3,015,000 | ￥2,004,285 |
| ニッセイ外国株式インデックスF | ￥15,000 | ￥ 3,125,000 | ￥2,389,996 |
| ニッセイNASDAQ100インデックス | ￥20,000 | ￥1,160,000 | ￥258,569 |
| 合計 | ￥300,000 | ￥30,320,000 | ￥19,122,457 |
※ひと月の投資金額が30万円となっていますが、これは給料が高いわけではなく(2024年6月より無職・・)、今まで地道に貯蓄していたものや一部利益確定した資産を投資信託に移行しているだけです。
含み益は、このブログ作成時に1,912万円の含み益となっている(評価額 4,944万円)
過去の利益確定・損だしと現状損益まとめ
[以前に利益確定したもの(税引後)] 519万円
[日本高配当株を含んだ損出し分(還付金込)] -280万円
[現在の投資信託 含み益] 1,912万円 (ブログ作成時)
以上まとめると
投資信託をはじめてから(確定した損益含め) 2,151万円の含み益
先月からの比較
先月(11月)の含み益 1,921万円から、今月(12月)の含み益 2,151万円になり、含み益が230万円増えた。
2024年 投資信託結果
昨年2023年末の含み益が868万円だったため、1年で1,283万円含み益が増加した。
今年の6月に早期退職したが、代わりに投資信託が利益をもたらしてくれた。
ただし、利益が予想以上に上がったため、数年先分の利益を先行して得たと考えることにしようと思う。
調子が良すぎる相場が続くわけはないので、来年は覚悟を持って継続保有していく。
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